外幣收兌處法規趨嚴

為強化防制洗錢,中央銀行24日預告修正「外幣收兌處設置及管理辦法」,將更為嚴格規範辦理外幣收兌業務,應由客戶本人親自辦理,並要求確認客戶身分的程序,及其有關資料應記錄在外匯水單上。

央行外匯局襄理韓志揚指出,目前到第一季底,全台灣的外幣收兌處共有451家,以近五年的數字來看,外幣收兌處一年平均兌換金額為6,000萬美元,相較全台銀行一年平均兌換金額88億美元來看,金額占比不高。

此次條文修正,讓外幣收兌處定義更加明確,外幣收兌處即指由金融機構以外事業,「兼營」辦理外幣現鈔或外幣旅行支票兌換新台幣的業者,且只限持有外國護照外國旅客及來台灣觀光的華僑,另外就是持有入出境許可證的大陸地區及港澳地區旅客。

外幣收兌限額修正為以每人每次計算,每人每次收兌金額以等值1萬美元為限。增列外幣收兌處查核時,不得隱匿、毀損有關文件或規避、拒絕查核的規定,增列收兌處識別標示的懸掛處。

同時增訂外幣收兌處辦理外幣收兌業務,應逐筆確認由客戶本人親自辦理,並詳驗其護照或入出境許可證及將其姓名、出生年月日、國別/地區別、護照或入出境許可證號碼、交易金額記錄於外匯水單,並經客戶親簽後,始得辦理交易。

(工商時報)

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